Guías por tema
Qué sucede después
- Empiece por las personas. Identifique a sus hijos, dependientes y beneficiarios, y a quienes confiaría decisiones médicas o financieras. Mencione si alguien recibe beneficios públicos.
- Revise los bienes. Compare escrituras, acuerdos de titularidad y designaciones vigentes de beneficiarios con su testamento o fideicomiso. Pregunte cómo se transferiría cada bien y qué documentos necesitaría la familia.
- Lleve el plan a la práctica. Revise borradores, organice las firmas con las formalidades necesarias y acuerde quién hará cambios en títulos o cuentas. Explique a las personas indicadas cómo encontrar los documentos y revise el plan tras una mudanza, matrimonio, divorcio o fallecimiento.
Tiempos y plazos
Para planificar en vida, solicite fechas distintas para el primer borrador, la firma y las transferencias. Una cirugía, el cierre de una compraventa o cambios en la capacidad pueden alterar las prioridades. Tras un fallecimiento, los avisos y trámites judiciales tienen su propio calendario.
Costos y pagos
Pida por escrito qué documentos, cita de firma, escrituras y seguimiento incluye el servicio. Solicite estimaciones separadas para transferencias, inscripciones o una sucesión judicial posterior.
Cómo prepararse
- Reúna planes anteriores, escrituras, confirmaciones de beneficiarios y una lista sencilla de bienes y deudas. Para la primera conversación suelen bastar los tipos de bienes y valores aproximados.
- Anote a quién designaría, a sus suplentes y cualquier circunstancia familiar o transfronteriza. Avise si hay bienes en otro estado o país.
Preguntas y respuestas
¿Por dónde empiezo si mis bienes principales son mi casa y mi cuenta bancaria?
Lleve la escritura y los registros bancarios de titularidad y beneficiarios. La titularidad del inmueble, el tipo de cuenta y las designaciones pueden dar lugar a trámites distintos. El estado de cuenta por sí solo puede omitir esos datos.
Mi cónyuge y yo nombramos beneficiarios hace años. ¿Por qué revisarlos?
Pida a cada institución que confirme quién figura actualmente, incluido el beneficiario suplente. Una póliza o cuenta puede transferirse según su propia designación aunque se haya firmado un testamento nuevo.
¿Puede un mismo familiar encargarse de las cuentas y las decisiones médicas?
Alguien de confianza podría asumir ambas funciones. Cada una requiere su propia autorización. Hable sobre el poder financiero, el poder médico, cuándo surte efecto cada uno y quién los suplirá.
¿Qué hago si llamo después de un fallecimiento?
Tenga la fecha de fallecimiento, el condado de residencia, cualquier testamento original y los avisos urgentes. Explique si hay una casa desocupada, una cuenta vencida o una audiencia fijada para establecer prioridades.
Vivimos en Texas y tenemos bienes en México. ¿Qué documentos llevamos?
Haga una lista por país con los titulares y los profesionales que prepararon planes anteriores. Lleve copias en su idioma original. Pregunte qué pasos requieren asesoría de un abogado autorizado donde está el bien antes de firmar una transferencia o reemplazar un documento extranjero.
Mi hijo recibe beneficios por discapacidad. ¿Cómo explico lo que quiero lograr?
Explique el apoyo que desea aportar e identifique cada programa de beneficios y fideicomiso existente. Lleve avisos de concesión si los tiene. Pregunte cómo afectaría a la elegibilidad una entrega directa o designación de beneficiario y si conviene asesoramiento especializado antes de cambiarla.
¿Qué debe saber mi familia al terminar el plan?
Prepare una hoja breve con la ubicación de originales, quién tiene acceso y a quién contactar. Informe a los representantes de sus designaciones y actualice la hoja al mudarse, cambiar de banco o sustituir documentos. Guarde contraseñas y números de cuenta en un lugar seguro.
Hablemos de su próximo paso.
No tiene que resolverlo todo a solas. Hable con el despacho de Angel sobre sus inquietudes, las fechas próximas y cómo puede ayudarle el equipo.