Qué sucede después
- Elija albacea y suplente, beneficiarios, legados específicos y quién recibirá el resto del patrimonio. Explique si algún bien necesitará administración continua para un menor o dependiente.
- Revise con el abogado distintos escenarios. Si un beneficiario fallece antes que usted o vende un inmueble mencionado en el testamento, pregunte cómo se aplicaría la redacción.
- Organice la firma y conservación del original. Un testamento mecanografiado en Texas generalmente requiere la firma del otorgante o de quien firme bajo las condiciones legales, además de dos testigos que reúnan los requisitos. Pregunte por la declaración jurada que puede facilitar la validación posterior.
Tiempos y plazos
La consulta y el borrador preceden a la firma. Si un viaje, una enfermedad o un procedimiento próximo limitan la disponibilidad, avise al pedir la cita para que el despacho evalúe capacidad, testigos y logística.
Costos y pagos
Pregunte si el presupuesto incluye revisiones, testigos, la declaración jurada y documentos individuales para ambos cónyuges. Un fideicomiso para un beneficiario o una titularidad compleja pueden ampliar el trabajo.
Cómo prepararse
- Lleve el testamento y las modificaciones vigentes, aunque se hayan firmado fuera de Texas, y los beneficiarios actuales de sus cuentas.
- Prepare un árbol familiar, indique los parientes fallecidos y confirme los nombres de legatarios y suplentes.
Preguntas y respuestas
¿Basta con notarizar mi testamento mecanografiado?
En Texas generalmente se necesitan dos testigos que reúnan los requisitos para este tipo de testamento. Un notario puede intervenir en la declaración jurada. Pida al abogado que organice el acto completo antes de firmar.
¿Conviene escribir los cambios sobre el testamento firmado?
Conserve intacto el documento firmado y lleve los cambios en una lista aparte. Pregunte si un nuevo testamento o una modificación otorgada con las formalidades debidas expresaría mejor su voluntad.
¿El seguro de vida irá a quienes nombro en el testamento?
Solicite a la aseguradora la designación vigente. Una designación válida puede determinar quién recibe la indemnización independientemente del testamento. Revise a los beneficiarios principales y contingentes.
¿Qué significa que un testamento sea «autoprobado»?
Significa que una declaración jurada u otras formalidades autorizadas normalmente permiten acreditar la firma sin que los testigos tengan que declarar en el trámite sucesorio. Pregunte si su documento las incorpora, sobre todo si los testigos podrían mudarse.
¿Cómo preveo que un albacea o beneficiario fallezca antes que yo?
Nombre un suplente para el cargo de albacea y hable sobre quién recibirá cada legado si la persona prevista fallece antes. Use un ejemplo de su familia para que el abogado explique cómo funcionaría la redacción.
¿Puedo dejar en herencia mi parte de una vivienda compartida?
Lleve la escritura, los datos de adquisición y cualquier acuerdo matrimonial o de supervivencia. Primero hay que identificar su derecho sobre el inmueble y si lo puede transmitir por testamento. La dirección o el nombre en la hipoteca pueden resultar insuficientes.
Hablemos de su próximo paso.
No tiene que resolverlo todo a solas. Hable con el despacho de Angel sobre sus inquietudes, las fechas próximas y cómo puede ayudarle el equipo.